盛达泰丰逆势上市新三板,业务领域仅限于寻求融资 贷款计算器最新2012

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近日,河北盛达泰丰保险代理有限公司(以下简称盛达泰丰,873372)在新三板挂牌上市。在新三板众多保险中介退市的背景下,盛达泰丰逆势上市的追求是什么?一方面,在业务结构调整、客户依赖性严重的前提下,上市主要是想办法拓宽融资渠道;另一方面,据行业分析,这也与新三板企业转让新政的出台和估值的提高有关。

此外,值得注意的是,盛达泰丰大股东大众美豪创业投资有限公司(以下简称“大众创业”)在短时间内先后收购了盛达泰丰和河北盛达泰丰保险评估有限公司(以下简称“盛达泰丰评估”),并强调盛达泰丰是集保险代理、经纪(准备)、评估、信息技术为一体的综合保险服务集团。从行业分析来看,保险服务集团的成立并不是着眼于牌照征集,而是着眼于实现协同效应,落地服务端,这就需要进一步提升人才储备和统筹资金。

业务转型发展区域有限,盛达泰丰上市融资

在新三板上市意味着盛达泰丰的运营将得到市场更密切的关注。那么盛达泰丰目前的经营状况如何?

据公开信息,盛达泰丰成立于2009年5月,是河北省销售保险产品的区域性专业保险代理机构,原名石家庄佑安保险代理有限公司,注册资金1000万元。

收入方面,蓝鲸保险发现,2017年和2018年,盛达泰丰的收入分别达到3362.38万元和2126.45万元,呈下降趋势。2019年前三个月,营收达到457.41万元,不到上一年的四分之一。对此,盛达泰丰指出,“2017年底至2018年上半年,盛达泰丰调整发展战略,暂停车险代理业务,导致2018年车险代理业务减少1121.38万元,收入大幅下降”。

据介绍,盛达泰丰的战略调整是基于2017年上半年车险业务的推进。由于低估佣金支付方式和周期,资金周转困难,车险业务暂停。2018年7月,盛达泰丰决定重组车险市场,未来三年将继续实施以寿险为主、财险为辅的发展战略,“大力发展人身保险业务,适当发展财产保险(车险)业务”。

基于这一战略调整,盛达泰丰的个人保险代理收入分别占2017年、2018年和2019年前三个月总代理收入的31.82%、41.45%和55.82%。

净利润方面,盛达泰丰2018年实现净利润142.88万元,同比增长约4倍。2019年一季度实现净利润26.86万元。

虽然净利润有所上升,但盛达泰丰也直言不讳地表示:“存在销售高度集中的风险。如果以后与大客户的合作有大的变化,对公司的盈利能力会有一定的影响”。数据显示,2019年前三个月,盛达泰丰前五名客户占销售收入的93.54%。

而且,盛达泰丰还指出,根据监管要求,盛达泰丰目前的注册资本只能在河北省开展保险代理业务,受其业务区域和业务范围的限制。为了进一步扩大市场,需要增加注册资本。

显然,盛达泰丰无论从调整保险代理业务结构、开拓销售渠道、丰富客户结构来看,都需要资金支持。盛达泰丰在《公开转让说明书》中明确表示,目前收入少,资金实力弱,融资渠道狭窄。在发展过程中,公司在品牌推广、渠道布局、市场拓展等方面需要大量的资金投入。随着公司在股份转让系统中的上市和转让,公司的融资环境有望得到改善。

“我们将根据公司需要及时引进资金,增加注册资本,申请全国执业”,同时,盛达泰丰补充道。

不过虽然眼光不错,但目前的情况是,通过新三板融资并不容易。今年以来,根据蓝鲸保险统计,恒荣汇斌、史圣华成、ST城、中联保险、龙坤保险、世纪保险、万顺股份等7家保险中介机构已从新三板退市。近日,德胜保险也申请终止上市,保险中介经历了新三板的退市。在这种背景下,盛达泰丰能否如预期的那样顺利融资,还有待验证。

蓝鲸保险公司的经济学家宋清辉说:“主要是因为新政,新的第三板可以转移。”。“新三板提出的转让机制,搭建了新三板与其他层次资本市场的桥梁,提高了新三板企业的估值,将有利于企业融资,从而推动企业在新三板上市。”

拟打造盛达泰丰“保险服务集团”,行业提醒落地服务需求

盛达泰丰的上市不仅从其自身的发展引起了关注,也从大股东大众创业的保险布局引起了关注。

一方面,大众创业不断增加,导致泰丰。回顾过去,2016年10月,大众创投以200万元人民币收购了盛达泰丰100%的股权,一个月后,又将盛达泰丰的注册资本增至300万元人民币。2017年,大众风险投资公司以400万元人民币的价格改变了其在盛达泰丰40%的股份,但三个月后以同样的价格收回了股份。2018年12月,泰丰增资至1000万元,大众创投出资690万元,焦出资10万元。变更后,大众风险投资持有盛达泰丰99%的股份。

不仅保险代理子公司资本实力逐步提升,2016年9月,大众创投在建安金辉保险销售服务有限公司手中获得盛达泰丰的考核,认缴出资294万元,持股比例98%。

保险布局还有更多。蓝鲸保险注意到,盛达泰丰在多个公开网站上明确表示,是集保险代理、保险经纪、保险评估、信息技术于一体的综合保险服务集团。旨在通过专业的保险服务、保险方案的合理设计、线上线下销售平台的有机结合,为客户提供性价比高的一站式解决方案。

蓝鲸保险致电盛达泰丰了解,盛达泰丰回应称,保险经纪公司正在筹建中,保险服务集团的成立因涉及公司管理,不予披露。

“从保险服务的角度来看,接触保险中介的各个部门有助于形成品牌效应,为消费者提供全面的服务”,一位保险业知情人士向蓝鲸保险分析,“在所有业务实现协同后,还会增强品牌议价能力和消费者信任”。

“不仅如此,利润模式也将得到改善,”宋清辉补充说。“许多机构正在努力建立综合保险服务小组,旨在提高其抵御风险的能力。然而,成功的关键在于最终能否实现协同效应。”。

“业内已经有很多保险服务集团了,比如泛华、闽泰安等。,它们早就被设计出来了。这一概念的重点不是赢得多少许可证,而是如何登陆服务器并到达消费者手中”,一位保险中介业内人士同时指出。从盛达泰丰的角度来看,为了建立保险服务集团,同时布局线上线下渠道,仍然需要增强资本实力,积极引进战略投资者,积极应对人才储备”。

未来,盛达泰丰能否在新三板实现融资,调整业务结构和销售渠道,最终实现保险服务集团的抱负,仍不得而知。


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